غسل الأموال

ما هو غسل الأموال:

غسل الأموال هي عملية يتم فيها "تطهير" الأرباح التي يتم الحصول عليها من أنشطة غير مشروعة أو إخفاءها بحيث يبدو أنها ذات أصل قانوني .

يقوم المسؤولون عن هذه العملية بتكوين القيم التي تم الحصول عليها من خلال الأنشطة غير المشروعة والإجرامية (مثل الاتجار بالمخدرات والفساد وتجارة الأسلحة والبغاء وجرائم ذوي الياقات البيضاء والإرهاب والابتزاز والاحتيال الضريبي وما إلى ذلك) مخفي ، يظهر كنتيجة للعمليات التجارية القانونية والتي يمكن استيعابها بواسطة النظام المالي ، بالطبع.

غالبًا ما يتم استخدام مبالغ ضخمة من المال في عمليات الدفع مقابل شراء عقار ، مثل المساكن الفاخرة أو السيارات والسلع الفاخرة الأخرى ، على سبيل المثال.

يمكن أن يحدث غسل الأموال بعدة طرق ، مثل مزج الأموال غير القانونية مع رأس المال القانوني للشركة وتقديمها كإيرادات منها ، أو أيضًا من خلال شركات الواجهة ، التي تعمل فقط لهذه الممارسة.

شكل آخر هو تواطؤ المسؤولين في المؤسسات المالية ، الذين لا يبلغون السلطات عن المعاملات المنفذة.

غسل الأموال عبر الإنترنت ، من خلال التحويلات الإلكترونية ، أو الاستيراد والتصدير ، حيث يتم شراء البضائع بأموال قذرة ، والتتبع أكثر صعوبة ، هي أمثلة أخرى على تشويه رأس المال غير المشروع.

لا يزال من الممكن القيام بغسل الأموال من خلال ما يسمى "عمل النمل" عندما يتم تقسيم الأموال بين العديد من الأشخاص الذين يستخدمونها دون إثارة الشكوك لأنها كميات صغيرة.

في البرازيل ، ينص ما يسمى "قانون غسل الأموال " (القانون رقم 9613 المؤرخ 3 مارس 1998 والقانون رقم 12683 المؤرخ 9 يوليو 2012) على فرض عقوبات على جرائم "غسل" أو إخفاء الأصول ، الحقوق والقيم.

تتراوح عقوبة جريمة غسل الأموال بالسجن من ثلاث إلى عشر سنوات ، بالإضافة إلى دفع غرامة تصل إلى 20 مليون دولار.

انظر أيضًا معنى الإطار 2.